理财登记报送系统和设备的制作方法

1.本发明涉及产品信息报送技术领域，具体地，涉及一种理财登记报送系统和设备。


背景技术：

2.当前理财信息报送采用的方式比较落后，大致处理流程是人工提取理财相关数据，然后根据报送接口要求进行报表制作，再通过手工报送客户端上传至理财登记中心。随着理财产品发行数量和客户数量的持续增长，现有报送模式不能满足报送数据的相关要求。在理财登记工作范围广、数据量大、准确性要求高的背景下，推进理财系统直联，不但有利于减少银行人工操作压力，降低操作风险，提高理财登记工作的质量和效率，还有利于推动银行完善内部系统建设与业务管理，提高理财业务运作的规范性。
3.专利文献cn105809547a(申请号：cn201610128355.8)公开了一种提供综合理财服务系统和方法，该系统包括理财客户端和理财服务端，理财服务端包括登陆模块、理财产品信息模块、客户信息管理模块、资金管理模块、查询统计模块、人工服务模块和打印模块，客户信息管理模块连接资金管理模块，查询统计模块连接客户信息管理模块，查询统计模块与理财产品信息模块均连接人工服务模块；该方法包括如下步骤：(a)注册账户；(b)用户登陆；(c)资金充值；(d)理财服务；(e)查询统计；(f)信息打印。然而该专利面对大量数据处理时在人工服务模块所花费的时间需要很多，增加了员工的操作压力，增加了操作风险。


技术实现要素：

4.针对现有技术中的缺陷，本发明的目的是提供一种理财登记报送系统和设备。
5.根据本发明提供的理财登记报送系统，包括：
6.工作管理模块：对每日工作事项进行提醒和实现前置接口机的跳转；
7.参数管理模块：对系统参数进行新增、修改、查询和删除；
8.同步管理模块：对系统推送的产品信息和报送信息进行同步管理；
9.登记管理模块：管理报送生成数据，包括投资者身份信息、投资者持仓信息和登记文件信息；
10.批处理管理模块：进行上游基础数据导入批处理、报送数据加工批处理、报送结果批处理和系统日切批处理；
11.查询管理模块：查询管理报送过程中的流水，包括发送和接收的报送流水和文件流水，通过查询辅助确认业务办理结果；
12.系统管理模块：对机构及部门、用户及角色进行权限配置和管理，记录业务日志和系统操作日志信息，并进行系统监测，同时对相关报表使用码表进行配置管理。
13.优选的，所述工作管理模块包括：
14.在管理台提供直接跳转前置接口机管理台登录功能；
15.在用户登录到管理台后，系统根据用户所属机构和角色，生成对应的提醒信息，包括：投资者身份信息提醒、投资者持仓信息提醒、登记文件信息提醒、报送文件结果提醒和
批处理异常提醒。
16.优选的，所述参数管理模块包括：
17.登记报送的相关参数信息，包括银行代码、客户编号、联系人员；
18.设置产品报送的相关信息，包括产品报送编码、报送状态、产品名称。
19.优选的，所述产品信息包括产品基本信息和产品净值信息，所述客户信息包括客户基本信息和客户余额信息，通过客户信息和产品信息最终加工生成报送数据；
20.所述客户基本信息包括：客户名称、证件、客户类型、联系方式；
21.所述客户余额信息包括：客户账号、产品代码、可用余额、冻结余额；
22.所述产品信息包括：产品代码、产品名称、产品收益类型、产品起息日到期日。
23.优选的，所述登记管理模块包括：
24.根据登记报送要求生成投资者身份信息报送数据和投资者持仓信息报送数据，并进行新增、修改、删除和查询操作，与历史报送数据进行比较，导出文件信息供手工报送，手动更新报送状态；
25.所述登记文件信息为系统登记报送产生的流水信息，包括文件的产生时间、发送时间和发送状态。
26.优选的，所述登记管理模块包括：对已登记投资者身份信息进行管理，通过该数据判断客户信息登记的类型，调整客户的登录状态。
27.优选的，所述批处理管理模块包括：
28.批处理查询：进行批处理任务的查询，包括批处理时间、状态；
29.批处理执行：进行批处理任务的执行、重跑、补跑。
30.优选的，所述查询管理模块包括：
31.结果明细查询：进行上传明细数据最终登记结果查询，查询登记失败或成功的流水；
32.登记文件查询：进行上传文件登记处理状态查询。
33.优选的，所述系统管理模块包括：
34.组织机构管理：维护系统中各法人行内各机构及部门的信息，包括：机构类型、机构代码、机构名称、机构状态，进行新增、修改、删除、查询操作，各法人只能看到本级及下级机构信息；
35.用户管理：维护系统中各法人用户信息，包括登录名、用户名称、所属机构，进行新增、修改、删除、查询、密码重置操作；
36.角色管理：维护系统中各法人使用的角色信息，角色权限按照功能菜单及菜单内的功能点进行设置，通过角色的配置，实现角色下权限控制；
37.权限管理：对用户分配角色权限，默认显示所有用户的权限信息，提供编辑和查询功能；
38.系统配置：实现对系统菜单、安全策略、审计日志的配置，其中通过系统菜单实现管理台各可见菜单的链接配置，通过安全策略实现密码的复杂度、有效期配置，通过审计日志记录管理台的操作日志；
39.码表配置：实现对系统基础码表的配置管理，包括新增、修改、删除及缓存刷新功能；
40.数据查询：访问后台数据库，仅限于数据查询；
41.批处理配置管理：提供定时任务的配置管理，按要求增加定时任务，对已有定时任务的时间、监控、启动状态进行修改。
42.根据本发明提供的理财登记报送设备，包括：控制器；
43.所述控制器包括所述的理财登记报送系统。
44.与现有技术相比，本发明具有如下的有益效果：
45.(1)本发明在理财登记工作范围广、数据量大、准确性要求高的背景下，推进理财系统直联，不但有利于减少银行人工操作压力，降低操作风险，提高理财登记工作的质量和效率，还有利于推动银行完善内部系统建设与业务管理，提高理财业务运作的规范性；
46.(2)本发明基于cap4j平台，采用b/s架构实现理财登记报送的业务需求，实现了基本参数管理、批处理调度、报表查询、数据加工等功能。
附图说明
47.通过阅读参照以下附图对非限制性实施例所作的详细描述，本发明的其它特征、目的和优点将会变得更明显：
48.图1为本发明系统结构示意图；
49.图2为系统关联关系图；
50.图3为业务处理流程图。
具体实施方式
51.下面结合具体实施例对本发明进行详细说明。以下实施例将有助于本领域的技术人员进一步理解本发明，但不以任何形式限制本发明。应当指出的是，对本领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明构思的前提下，还可以做出若干变化和改进。这些都属于本发明的保护范围。
52.实施例1：
53.如图1，根据本发明提供的理财登记报送系统，包括：
54.工作管理模块：工作管理主要是系统每日工作事项提醒和前置接口机的跳转功能。方便操作人员进行业务处理。
55.直联登记：在管理台提供直接跳转前置接口机管理台登录功能。方便业务人员进行前置接口机管理。
56.首页提醒：首页提醒主要是用户登录到管理台后，系统根据用户所属机构和角色，生成对应的提醒信息，主要包括以下几项：投资者身份信息提醒、投资者持仓信息提醒、登记文件信息提醒、报送文件结果提醒、批处理异常提醒。
57.参数管理模块：主要是对系统相关参数进行新增、修改、查询、删除等功能。
58.银行信息管理：银行信息管理主要登记报送的相关参数信息，如登记银行代码、客户编号、联系人员等。
59.产品信息管理：产品信息管理主要设置产品报送的相关信息，如产品报送编码、报送状态、产品名称等。
60.同步管理模块：同步管理主要是理财产品销售管理系统推送的产品信息和报送信
息。其中产品信息包括产品基本信息和产品净值信息；客户信息包括客户基本信息和客户余额信息。这是报送的上游基础数据。通过客户信息和产品信息可以最终加工生成报送数据。
61.客户信息：客户基本信息主要包括客户名称、证件、客户类型、联系方式等；客户余额信息主要包括客户账号、产品代码、可用余额、冻结余额等。客户信息可以进行增加、修改、删除、查询等操作。
62.产品信息：产品基本信息主要包括产品代码、产品名称、产品收益类型、产品起息日到期日等；产品净值信息主要是产品当日净值信息。产品信息可以进行增加、修改、删除、查询等操作。
63.登记管理模块：登记管理主要是报送生成数据的管理，包括投资者身份信息、投资者持仓信息和登记文件信息，登记信息由同步管理信息经批处理加工产生。
64.投资者身份信息：根据登记报送要求生成的投资者身份信息报送明细数据。投资者身份信息可以加、修改、删除、查询等操作。可以与历史报送数据进行比较，可以导出文件信息供手工报送，可以手动更新报送状态等
65.投资者持仓信息：根据登记报送要求生成的投资者持仓信息报送明细数据。投资者持仓信息可以加、修改、删除、查询等操作。可以与历史报送数据进行比较，可以导出文件信息供手工报送，可以手动更新报送状态等
66.登记文件信息：系统登记报送产生的流水信息。主要包括文件的产生时间、发送时间、发送状态等
67.已登记投资者身份信息：系统登记的已完成登记投资者身份信息。通过该数据可以判断客户信息登记的类型。可以调整客户的登录状态。
68.批处理管理模块：批处理管理主要是完成系统的各项批处理任务。包括上游基础数据导入批处理，报送数据加工批处理，报送结果批处理，系统日切批处理等。
69.批处理查询：提供批处理任务的查询，包括批处理时间、状态等。
70.批处理执行：提供批处理任务的执行、重跑、补跑功能。
71.查询管理模块：查询管理主要是系统报送过程中流水的查询，包括发送和接收的报送流水，文件流水等，通过查询可以辅助确认各类业务办理结果。
72.结果明细查询：提供上传明细数据最终登记结果查询。通过该功能可以查询登记失败或成功的流水。
73.登记文件查询：提供上传文件登记处理状态查询。
74.系统管理：系统管理功能提供对机构及部门、用户及角色权限的灵活配置、管理。记录详细的业务日志和系统操作日志信息，并进行系统监测。同时，对相关报表使用码表进行配置管理。
75.组织机构管理：维护系统中各法人行内各机构及部门的信息，包括：机构类型、机构代码、机构名称、机构状态等。可以进行新增、修改、删除、查询操作。各法人只能看到本级及下级机构信息。
76.用户管理：维护系统中各法人用户信息，包括登录名、用户名称、所属机构，可进行新增、修改、删除、查询、密码重置操作。
77.角色管理：维护系统中各法人使用的角色信息，包系统角色和一般角色。角色权限
可按照功能菜单及菜单内的功能点进行设置。通过角色的配置，实现角色下权限控制。
78.权限管理：实现对用户分配角色权限，默认显示所有用户的权限信息，提供编辑和查询功能。
79.系统配置：实现对系统菜单、安全策略、审计日志等功能的配置。其中系统菜单主要是实现管理台各可见菜单的链接配置，安全策略主要是实现密码的复杂度、有效期等配置，审计日志主要是记录管理台的操作日志。
80.码表配置：实现对系统基础码表的配置管理，包括新增、修改、删除及缓存刷新等功能。
81.数据查询：为了便于日后生产运行维护，增加功能菜单，能够方便的访问后台数据库，但仅限于数据查询，无新增、更新、删除权限。此功能权限权向超级管理员组开放。
82.批处理配置管理：提供定时任务的配置管理。可以按要求增加定时任务，对已有定时任务的时间、监控、启动状态进行修改。
83.根据本发明提供的理财登记报送设备，包括：控制器；所述控制器包括所述的理财登记报送系统。
84.实施例2：
85.实施例2为实施例1的优选例。
86.本发明根据项目实施前期收集的系统功能需求和非功能需求，在可行性分析阶段设计了两种实施方案：一种方案是由上游系统直接推送原始数据，理财登记前置系统进行多次数据加工至标准报送数据，另外一种方案是由上游系统初步加工数据，理财登记前置系统再进行数据加工至标准报送数据。根据项目的资源投入成本、建设周期约束和可扩展性等要求，项目组采用了方案一。
87.系统在功能分为几大模块，其中系统管理主要负责管理台平台的权限控制，包括用户管理、权限管理、角色管理等；参数管理主要系统相关的参数，如系统码表、批处理任务定义等；批处理主要是系统批处理的执行及状态查询；报送管理主要是数据导入、数据加工、数据登记等功能。如图2，为系统关联关系图。
88.从系统关联关系图可以看出，理财登记报送一共涉及六个关联系统，其中理财销售管理系统和存款管理系统负责报送基础数据的导出，数据交换平台负责导出文件的存储与中转，理财登记前置系统负责基础数据的装载和报送数据的生成，理财登记接口机负责提供接口调用，理财登记中心系统负责数据的登记。
89.目前理财产品销售管理系统和存款管理系统每日下午17点整导出客户的基础数据，包括产品信息、收益信息、客户信息和余额信息，并及时传送至数据交换平台。前置系统每天17：30下载导出数据，并加载至前置系统数据库。前置系统在每日19：00开始批处理生成报送数据，包括生成投资者身份信息和投资者持仓信息，登记在数据库，批处理同时根据报送数据生成对应的文件，按一定规则放在文件目录下，调用中心前置接口机发送文件接口，完成数据报送任务。数据报送后，批处理定时任务开始轮询调用获取信息接口，获取报送结果报文及文件，根据结果更新对应的明细数据。批处理的调用频率为每5分钟处理一次。如图3，为主要的业务处理流程图。
90.在项目实施过程，由于系统对风险防控要求非常高，需要重点对运行过程中的各种异常情况进行特殊处理，确保数据报送质量。例如，在遇到极端情况下可能出现报送丢
失，要求系统能够进行及时预警，并能够多次重发报文。如何解决重发的报文数据准确性，防止出现客户信息和持仓信息漏发、错发和多发，需要从系统层面进行设计。为了解决这个问题，首先引入了日志预警机制，在数据导入、数据加工、数据报送和数据回灌全流程进行异常监控，在批处理过程中能够及时预警，感知异常；其次，在数据处理过程中，增加了状态控制，包括明细数据的状态和批处理任务状态，不同状态下处理过程进行约束，保证数据按预期步骤进行处理；另外，在数据加工过程中引入了临时表机制和历史表机制，临时表用于临时存储加工过程中数据，能够提供数据准备性校验，保障批处理步骤可重复执行，历史表用于客户报送数据变更记录比对，支撑客户信息变更数据的生成，利于查询客户信息历史变更情况。
91.本领域技术人员知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现本发明提供的系统、装置及其各个模块以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得本发明提供的系统、装置及其各个模块以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器以及嵌入式微控制器等的形式来实现相同程序。所以，本发明提供的系统、装置及其各个模块可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种程序的模块也可以视为硬件部件内的结构；也可以将用于实现各种功能的模块视为既可以是实现方法的软件程序又可以是硬件部件内的结构。
92.以上对本发明的具体实施例进行了描述。需要理解的是，本发明并不局限于上述特定实施方式，本领域技术人员可以在权利要求的范围内做出各种变化或修改，这并不影响本发明的实质内容。在不冲突的情况下，本技术的实施例和实施例中的特征可以任意相互组合。