一种基于大数据分析的智能风险点配置与预警系统的制作方法

本发明涉及风险监控，特别涉及一种基于大数据分析的智能风险点配置与预警系统。

背景技术：

1、随着互联网的发展，线上的公共资源交易越来越广泛，为了保证线上交易安全，对线上数据操作监督管理越来越重要，现有监督工作基本停留在事后监管，基于“全生命周期”的事前、事中监督不足，导致监督水平与监督效果较为落后，并且自动化监管机制未有效建立，监督检查的工作要求未通过技术手段嵌入到各个环节，现有监管尚未实现数据驱动的实时监管和精准监管的阶段，尚未形成风险监督的自动识别、检测和诊断机制，缺失动态监督功能。

2、虽然目前有企业已经初步建立了战略风险、市场风险、财务风险、法律合规风险、运营风险的指标体系，但仍存在下列问题：

3、风险信息传递及报告效率低，目前监管要求尚未嵌入到交易的各个环节，未能达到实时监管，精准监管的要求，并且风险信息的搜集、识别和管理主要靠手工，在效率和时效性上存在一定滞后性。

技术实现思路

1、本发明提供一种基于大数据分析的智能风险点配置与预警系统，用以解决背景技术中提出的问题。

2、一种基于大数据分析的智能风险点配置与预警系统，包括：

3、流程确定模块，用于基于交易平台中交易项目的全部信息确定监督环节，并在监督平台将监督检查要求嵌入至监督环节中，得到监督流程；

4、风险点配置模块，用于对监督流程进行分析梳理建立覆盖全过程的风险指标库，并基于风险指标库中的风险指标，在监督流程中配置风险点；

5、预警配置模块，用于将监督流程中的监督检查要求与风险点进行匹配，根据匹配结果确定风险点的预警值；

6、实时预警模块，用于基于监督流程对实时交易数据进行监督并确定预警信息。

7、优选的，所述流程确定模块，包括：

8、信息获取单元，用于从交易项目的全部信息中确定交易进展信息，操作日志信息，交易过程信息和资源交易信息；

9、序列确定单元，用于分别从交易进展信息，操作日志信息，交易过程信息和资源交易信息获取监督节点，并按照监督前后顺序对全部监督节点进行排序得到监督节点序列；

10、结合确定单元，用于基于交易项目的执行时间间隔确定多个监督范围，一个监督范围对应一个监督环节，并从所述监督节点序列中获取每个监督范围对应的监督节点集合；

11、环节确定单元，用于基于监督节点集合中监督节点的节点特征和节点关联，确定监督环节；

12、嵌入单元，用于基于监督检查要求的监督检查结构图，并基于所述监督检查结构图，确定监督检查要求的嵌入位置，按照嵌入位置将监督检查要求嵌入至监督环节中，得到监督流程。

13、优选的，所述嵌入单元，包括：

14、结构图确定单元，用于基于监督检查顺序，确定监督检查第一结构，基于监督检查内容，确定监督检查第二结构，在所述监督检查第一结构的基础上，基于监督检查第二结构中相同内容特征在监督检查第一结构中进行标记，得到监督检查结构图；

15、初始匹配单元，用于获取监督检查结构中的检查关键词，获取监督环节中的环节关键词，将所述检查关键词与环节关键词进行关键词匹配，基于关键词匹配结果，确定监督检查要求在监督环节中的初始嵌入位置和初始嵌入信息；

16、信息整合单元，用于基于初始嵌入信息在监督检查结构图中的图位置特征，对在同一初始监督位置的初始嵌入信息进行整合，得到综合嵌入信息；

17、位置调整单元，用于获取所述初始嵌入位置在监督环节中的环节特征集合，获取综合嵌入信息的内容特征，基于所述内容特征与所述环节特征集合进行匹配，确定匹配的目标环节特征，用于基于所述目标环节特征对所述初始监嵌入位置在监督环节中进行微调，得到目标嵌入位置；

18、流程确定单元，用于按照目标嵌入位置，将综合嵌入信息嵌入至监督环节中，得到监督流程。

19、优选的，所述位置调整单元中，基于所述目标环节特征对所述初始监督位置在监督环节中进行微调，得到目标嵌入位置，包括：

20、确定目标环节特征在环节特征集合中的位置信息，将所述位置信息与初始嵌入位置进行比较，得到位置差异，并判断所述位置差异是否满足预设差异阈值；

21、若是，将所述初始嵌入位置作为目标嵌入位置；

22、否则，基于所述位置差异的大小确定微调值，基于位置差异的方向确定微调方向，按照所述微调值和微调方向对初始嵌入位置进行调整，得到目标嵌入位置。

23、优选的，所述环节确定单元，包括：

24、因素确定单元，用于基于监督节点集合中监督节点的节点特征，确定监督因素，基于监督节点集合中监督节点的节点关联，确定因素衔接特征；

25、因素整合单元，用于按照因素衔接特征对监督因素进行整合，得到监督环节。

26、优选的，所述风险点配置模块，包括：

27、历史数据匹配单元，用于按照交易项目的执行时间和执行内容与所述监督流程进行匹配，根据匹配结果将监督流程划分为多个流程节点，并基于流程节点对应的执行时间和执行内容从历史交易数据中获取相匹配的目标交易数据；

28、指标库建立单元，用于基于流程节点在监督流程中的位置分布，建立目标交易数据之间的数据关联，并获取所述目标交易数据的历史风险指标，基于数据关联，从对历史交易数据中的全部风险指标中获取与历史风险指标关联的相关风险指标，基于所述历史风险指标和相关风险指标建立覆盖监督流程全过程的风险指标库；

29、指标划分单元，用于按照风险指标与流程节点之间的对应关系，对风险指标库中的风险指标进行初步划分，得到多个风险指标组，其中一个流程节点对应一个风险指标组；

30、修正单元，用于基于实时交易数据对风险指标组进行验证，确定错误指标和缺失指标，基于错误指标和缺失指标对风险指标组进行修正，得到目标风险指标组；

31、配置单元，用于基于目标风险指标组确定风险监测过程，并配置完成所述风险监测过程的数据资源，基于风险监测过程确定风险名称，基于所述风险名称和数据资源在监督流程对应的流程节点配置风险点。

32、优选的，所述修正单元，包括：

33、模拟单元，用于提取实时交易数据中预设数据量的待监测交易数据，并模拟风险指标组对待监测交易数据的风险监测，从风险监测结果中确定监测错误情况和监测遗漏情况；

34、指标处理单元，用于基于监测错误情况和监测遗漏情况，确定错误指标和缺失指标，并对风险指标组中的错误指标进行剔除和缺失指标进行添加，得到目标风险指标组。

35、优选的，所述预警配置模块，包括：

36、数值配置单元，用于确定监督检查要求与风险点之间的匹配关系，基于所述匹配关系将监督检查要求中的数值范围配置到风险点中；

37、阈值确定单元，用于基于配置到风险点中的数值范围，确定风险点的预警值。

38、优选的，所述实时预警模块，包括：

39、模型建立单元，用于基于监督流程和风险点的预警值建立监督预警模型；

40、信息确定单元，用于将实时交易数据输入所述监督预警模型中，输出得到预警信息。

41、优选的，所述模型建立单元，包括：

42、建立单元，用于基于所述监督流程建立网络监督结构，基于所述风险点的预警值在所述网络监督结构中建立判断机制；

43、统计分析单元，用于基于网络监督结构和判断机制导入统计分析系统中进行计算和分析，得到监督预警模型。

44、优选的，还包括：

45、推送查看模块，用于在将监督平台的预警信息向交易平台进行推送和查看；

46、所述推送展示模块，包括：

47、推送展示单元，用于基于监督平台的预警信息的信息特征，判断是否对预警信息进行推送；

48、若是，将所述预警信息向交易平台进行推送，并进行文本化和图形化，得到预警展示信息；

49、查看单元，用于基于工作人员在交易平台在对预警展示信息的操作，对预警展示信息进行具体详情展示；

50、阻断单元，用于基于所述具体详情展示，确定对预警信息的相关操作。

51、与现有技术相比，本发明取得了以下有益效果：

52、通过基于交易项目的全部信息确定监督环节，并将监督检查要求嵌入至监督环节中，得到监督流程，对监督流程进行分析梳理建立覆盖全过程的风险指标库，并基于风险指标库中的风险指标，在监督流程中配置风险点，将监督流程中的监督检查要求与风险点进行匹配，根据匹配结果确定风险点的预警值，基于监督流程对实时交易数据进行监督并确定预警信息，实现对交易数据的全程风险评估，保证风险预警的时效性。

53、本发明的其它特征和优点将在随后的说明书中阐述，并且，部分地从说明书中变得显而易见，或者通过实施本发明而了解。本发明的目的和其他优点可通过在本技术文件中所特别指出的结构来实现和获得。

54、下面通过附图和实施例，对本发明的技术方案做进一步的详细描述。